海外券商Firstrade開戶步驟+中國信託匯款到Firstrade心得分享

免責聲明。這篇文章僅表作者個人開戶經驗，不應視為海外券商之招攬或銀行業務之推廣。雖該證券商為SIPC成員，但投資人應自行就該機構之可靠性進行查證。作者不保證該公司之安全。任何投資行為需完全自行負責。
開戶前(後)準備事項/文件:
1.擁有中國信託的綜合存款和外幣存款兩個帳戶,需要設定外幣帳戶名稱與護照英文姓名相同以免匯款失敗。
2.臨櫃辦理中國信託網銀外匯轉帳約定帳戶。資料如下
Bank of New York
#1 Wall Street
New York, NY 10286
ABA#: 021000018
Account Name: Penson Financial Services, Inc.
Account#: 8661169975
3.護照影本、W-8BEN表和電子交易服務合約(後面這兩個表格，在開戶的最後畫面有按紐，按下就可以印出。或者在Firstrade的首頁，也有表格下載區，可以找到pdf檔)。

以非美國人，以及非居住美國為例 開新帳戶，請點選下面網址。https://pageserve.firstrade.com/public/apply/zh_tw/onlineApp.php
即進入這個畫面:

	假如有人推薦你開戶的話，可填入推薦信中的優惠密碼，可有五次免費交易的優惠，沒有優惠密碼也可以進行開戶程序。再來點右下角的”非美國公民”，也"不是居住在美國境內"
	這頁是帳戶申請表: 基本上是選擇”個人帳戶”。融資，期權交易方面，看個人有無需要來勾選。不需要就留白。如何將資金存入，選電匯。(或是其它你可使 用的管道)
	接下來，請用英文填寫。分別填入名字和姓氏，要和護照上的一樣。你沒護照或不清楚自己姓名英文拼法的話可參考中文羅馬拼音表。聯絡電話可以填886然後看你在台灣那裡。假如是台北，就是8862後面接連絡處的電話。台中，就是8864，高雄8867，以此類推。電子郵件信箱一定要填，日後發送電子郵件確定交易，都會寄到這個信箱。生日以西元月日年的方式填入。地址有兩行，第一行不夠寫，可以寫到第二行。這是永久居住地址。假如你要另一個地址來收信，勾”請將帳戶相關信件寄到另一個地址”，就會跑出欄位讓你填寫。不知道居住地的英文地址，可以上郵政總局的網站。
	郵政總局的網站->查詢專區->中文地址英譯 http://www.post.gov.tw/post/index.jsp
	假如你是受雇員工的話。申請過程中要填雇主的名稱和地址，還有工作類型。
	接下來的問題，是詢問帳戶申請人和上市公司或證券商有無關連。一般人都勾選”否”即可。投資背景的問題，看你的投資目標是投機、資本增值、收入、還是資本保值。你的投資經歷如何。這只是一些調查式的問題，還有下方的年收入、個人資產淨值等問題，用美金大略估算一下，選下去就OK了。
	接下來會有個畫面，請你檢視剛才填入的資料正確與否。請詳細看過一次。不對的地方，可以在此修改。
	再來是個同意以email方式接受通知的同意書。
	再來又是個同意書畫面。大意是你同意Firstrade的交易規範。同意在Firstrade的交割公司Penson Financial Services, Inc.開現金帳戶。同意日後有爭執時，以協調方式處理，選同意，以及下一步。
	接下來是登入帳號密碼的設定,剛註冊的第一天，用新ID和密碼去login是上不去的。這是正常現象。
	剩下的要郵寄三份文件。分別是護照影本(或身分證正反面影本)、W-8BEN表和電子交易服務合約。後面這兩個表格，在開戶的最後畫面有按紐，按下就可以印出。或者在Firstrade的首頁，也有表格下載區，可以找到pdf檔，再印出來。三份文件備期後，郵寄到紐約的Firstrade，使用橫式信封,左上角填寫自己的通訊地址,中間寫入Firstrade的住址和國名 Firstrade Securities Inc. 133-25 37th Avenue Flushing, NY 11354 USA 接下來到郵局櫃檯郵寄,我有使用掛號,費用大約40 元台幣,大約5-10個工作天,開戶手續就完成後Firstrade會以e-mail 以及紙本郵件通知。
接下來是匯款到First Trade的範例, 登入中國信託網銀後 選擇匯款申請

轉帳的時候要記得在備註欄打這些，不然沒有人知道你要匯給誰：
Further Credit To:
Firstrade Account Name(s)
Firstrade Account #
大約1-2個工作天，錢會被匯到First Trade，在網頁上面的工具列選擇我的帳戶->到左邊的側欄找到匯款補助的圖示() https://pageserve.firstrade.com/investor/1/myaccount_wirerefund.htm

在下拉選單中找到你的匯款,在 金融機構名稱填入”CHINATRUST BANK” 金額填上 “25”按下送出 即完成補助申請

小記:手續費NT900(USD28)很像高了點，聽說台銀只收NT300(USD9.3)…中轉銀行大約收取USD18-20,所以為了拿到Frist Trade匯款補助，匯出前帳戶擁有USD5060(匯出USD5030)比較保險
參考資料: [綠角]海外券商Firstrade開戶步驟詳解 , [MoneyQ]Firstrade第一理財開戶步驟